Từ năm 2024, Ngân hàng nhà nước cần cung cấp 9 thông tin tín dụng cho CIC

Theo Thông tư, CIC (Trung tâm thông tin tín dụng) được thu thập thông tin tín dụng do tổ chức tín dụng, tổ chức tự nguyện cung cấp theo quy định tại Thông tư này. Bên cạnh đó là thông tin từ các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và các quy định liên quan khác; thông tin từ các cơ quan quản lý nhà nước, các nguồn thông tin hợp pháp khác theo quy định của pháp luật.

Đặc biệt, Thông tư nêu rõ, tổ chức tín dụng cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng bao gồm các nhóm chỉ tiêu sau:

Thông tin định danh về khách hàng vay;

Thông tin về người có liên quan của khách hàng vay (đang được cấp tín dụng tại tổ chức tín dụng cấp tín dụng cho khách hàng vay);

Thông tin về cho vay và các hoạt động cấp tín dụng khác;

Thông tin về thẻ tín dụng;

Thông tin mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm tổ chức tín dụng);

Thông tin về biện pháp bảo đảm cấp tín dụng;

Thông tin về hoạt động xử lý nợ xấu nội bảng;

Thông tin ngoại bảng;

Báo cáo tài chính năm (theo báo cáo tài chính đã nộp cho cơ quan Thuế hoặc báo cáo tài chính đã được kiểm toán) của khách hàng vay là doanh nghiệp.

Tổ chức tự nguyện cung cấp cho CIC toàn bộ hoặc một phần Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng này trên cơ sở hợp đồng trao đổi thông tin với CIC.

Việc cung cấp thông tin tín dụng được thực hiện dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử theo Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng.

Trường hợp một số nhóm hoặc toàn bộ các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng không thể cung cấp được dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử, tổ chức tín dụng, tổ chức tự nguyện có thể cung cấp bằng văn bản trên cơ sở thống nhất với CIC.

Thông tư 15/2023/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 01/01/2025.