NHNN làm rõ quy định giám sát phòng, chống rửa tiền

Báo cáo số lượng và nhóm khách hàng

Theo NHNN, dự thảo không mở rộng đối tượng báo cáo hoặc đối tượng giám sát so với Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022. Khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên và lãnh đạo ngân hàng không phải đối tượng giám sát riêng.

Theo khoản 2 Điều 1 và khoản 2 Điều 2 của dự thảo, đối tượng giám sát là các đối tượng báo cáo gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức trung gian thanh toán và các tổ chức thuộc phạm vi quản lý. Đây là các pháp nhân, không phải cá nhân khách hàng hoặc lãnh đạo ngân hàng.

Dự thảo quy định thu thập thông tin về cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị, điều hành và kiểm soát của tổ chức tín dụng. Các thông tin gồm Hội đồng quản trị, Ban Giám đốc, Ban kiểm soát, cổ đông lớn, tỷ lệ sở hữu và quy mô vốn.

NHNN cho biết những thông tin này đã thuộc trách nhiệm báo cáo của các ngân hàng theo Báo cáo giám sát an toàn vi mô, Thông tư 08/2022/TT-NHNN, Luật Các tổ chức tín dụng và pháp luật về chứng khoán.

Theo dự thảo, tổ chức tín dụng có trách nhiệm báo cáo tổng số lượng khách hàng và phân tách theo các nhóm đặc điểm khác nhau.

Các nhóm gồm khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức, khách hàng VIP và khách hàng là doanh nghiệp hoạt động trong các lĩnh vực được phân loại để phục vụ giám sát phòng, chống rửa tiền.

Danh mục gồm tổ chức cung cấp dịch vụ chuyển tiền, kinh doanh ngoại tệ, sòng bạc, kinh doanh bất động sản, kinh doanh kim loại quý, đá quý và trang sức.

NHNN cho biết các thông tin về khách hàng, cổ đông, người quản lý và các chủ thể liên quan được thu thập làm dữ liệu đầu vào để phân tích, đánh giá rủi ro của tổ chức tín dụng.

Việc phân loại khách hàng không đồng nghĩa các nhóm khách hàng này trở thành đối tượng giám sát riêng. Khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên hoặc khách hàng thuộc các nhóm được phân loại cũng không mặc nhiên bị coi là có rủi ro hoặc vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền.

Phương pháp thu thập và phân loại thông tin được xây dựng trên cơ sở phương pháp luận và khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) và Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF).

Không bổ sung đối tượng giám sát

NHNN khẳng định Dự thảo Thông tư không bổ sung bất kỳ đối tượng báo cáo hoặc đối tượng giám sát nào so với Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.

Dự thảo tập trung quy định trình tự, thủ tục nghiệp vụ để NHNN thực hiện chức năng giám sát phòng, chống rửa tiền đối với các tổ chức thuộc phạm vi quản lý.

Theo NHNN, dự thảo hướng tới ba mục tiêu, gồm: cụ thể hóa các quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền theo hướng giám sát trên cơ sở rủi ro; khắc phục những hạn chế trong công tác giám sát hiện hành; đáp ứng yêu cầu hội nhập và các cam kết quốc tế.

Thông tin về khách hàng, cổ đông, người quản lý và các chủ thể liên quan được sử dụng làm dữ liệu phục vụ đánh giá tổng thể rủi ro của tổ chức tín dụng. Những chủ thể này không trở thành đối tượng giám sát riêng.

NHNN cho biết việc thu thập dữ liệu nhằm phục vụ đánh giá mức độ rủi ro của từng tổ chức và xác định biện pháp giám sát phù hợp.