Ngân hàng MSB đóng vai trò quan trọng trong các dự án của TNR Holdings Việt Nam

Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Bất động sản TNR Holdings Việt Nam (TNR Holdings) là một thành viên của Tập đoàn TNG Holdings Vietnam. Là tập đoàn kinh tế đa ngành, trải qua 25 năm xây dựng và phát triển, TNG Holdings Vietnam hoạt động hiệu quả trên các lĩnh vực gồm: Bất động sản, Cho thuê bất động sản, Dịch vụ, Khách sạn và Khu nghỉ dưỡng, Năng lượng, Nông nghiệp và Tài chính – Ngân hàng.

TNR Holdings có nhiều dự án trải dài trên cả nước như TNR GoldSeason (Thanh Xuân, Hà Nội), TNR Goldmark City (Bắc Từ Liêm, Hà Nội), TNR GoldSilk Complex (Hà Đông, Hà Nội), TNR The GoldView (Quận 4, TPHCM), TNR Stars Lệ Ninh (Lệ Thủy, Quảng Bình), TNR Stars Đồng Văn (Duy Tiên, Hà Nam), TNR Stars Tân Trường (Cẩm Giàng, Hải Dương), TNR Stars Riverside (Nam Sách, Hải Dương), TNR Stars Center Cao Bằng (Hợp Giang, Cao Bằng), TNR Stars Thoại Sơn (Thoại Sơn, An Giang), TNR Stars Bích Động (Việt Yên, Bắc Giang)...

Cùng với việc sở hữu các khu đất vàng, các dự án đình đám tại thành phố lớn, đến nay, TNR Holding còn gây chú ý khi liên tục thâu tóm quỹ đất lớn lên tới cả triệu ha tại các tỉnh lẻ. Đơn cử tháng 01/2019, liên danh TNR Holdings Việt Nam - Hano – Vid đã trúng Dự án Khu dân cư Đức Xuân 4 (Bắc Kạn) có diện tích 6.7ha, vốn đầu tư dự kiến 59.42 tỷ đồng.

Cùng thời điểm, UBND tỉnh Cao Bằng cũng đã phê duyệt kế hoạch lựa chọn nhà đầu tư thực hiện Dự án Phát triển đô thị số 10A, phường Sông Hiến theo hình thức chỉ định thầu, và liên danh TNR Holdings Việt Nam - Hano-Vid tiếp tục trúng thầu, dự án có tổng mức đầu tư 438.51 tỷ đồng.

Cuối tháng 6/2023, UBND tỉnh Thanh Hóa chấp thuận Liên danh Công ty TNHH Oleco-NQ và Công ty Cổ phần Bất động sản Hano-Vid là nhà đầu tư thực hiện dự án Khu dân cư Lộc Tân, thị trấn Hậu Lộc, huyện Hậu Lộc (giai đoạn 1). Dự án được thực hiện trên diện tích khoảng 10.53 ha, với tổng mức đầu tư hơn 720 tỷ đồng.

Trong quá trình phát triển, TNR Holdings và ngân hàng MSB luôn có những bước đi đồng hành cùng nhau. Được biết, Chủ tịch HĐQT MSB là ông Trần Anh Tuấn, ông có bằng cử nhân khoa học địa chất của học viện địa chất quốc gia maxcova và bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh của đại học Griggs, Mỹ. Ông từng học tập và kinh doanh tại Nga 10 năm trước khi trở về nước vào năm 1996 để tham gia kinh doanh và đầu tư. Sau khi về nước, ông Tuấn nắm vai trò lãnh đạo tại CTCP Nam Thắng và Tập đoàn Đầu tư Phát triển Việt Nam VID Group từ đó đến nay.

Sở dĩ phát sinh mối quan hệ mật thiết giữa MSB và hệ sinh thái TNG Holdings là bởi bà Nguyễn Thị Nguyệt Hường - Chủ tịch HĐQT của TNG Holdings là vợ ông Trần Anh Tuấn. Hiện bà Hường cũng đang nắm giữ chức vụ chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc của VID Group, trước đó bà Nguyệt Hường từng bị bãi nhiệm chức danh Đại biểu Quốc hội do có 2 quốc tịch.

Trong lĩnh vực bất động sản thương mại, các dự án của TNG Holdings được phát triển dưới thương hiệu TNR Holdings bao gồm các chung cư, khu dân cư và tòa nhà văn phòng.

Ngân hàng MSB có mặt trong rất nhiều dự án mà TNR triển khai như: TNR Grand Palace Thái Bình, TNR Stars River Side Nam Sách, TNR Stars Đồng Văn...

Tính tới thời điểm hiện tại, MSB chưa công bố BCTC quý 1/2024, theo dữ liệu tài chính quý 4/2024, lợi nhuận sau thuế 2023 gần như đi ngang, nợ xấu ngân hàng tăng gần đến mức phải đưa vào kiểm soát hơn 4.280 tỷ đồng. Cả 3 nhóm nợ đều tăng, cuối năm 2022 dành gần 10,4 nghìn tỷ đồng cho bất động sản có liên quan đến TNR Holdings.

Theo HNX, TNR Holdings đã chi trả hơn 442 tỷ đồng lãi trái phiếu trong 6 tháng đầu năm 2023, tất cả đều là trái phiếu không chuyển đổi, không có tài sản đảm bảo, lãi suất cố định 10,9%/năm và trả lãi hàng năm, tổ chức lưu ký là MSB. Thông qua tổ chức lưu ký là MSB, TNR Holdings còn 5 đợt phát hành trái phiếu, với tổng mệnh giá 2,3 nghìn tỷ đồng.

Về vụ việc khách hàng tố mất tiền tại MSB

Tại cuộc họp báo UBND TP Hà Nội chiều 28/3, thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng - phó giám đốc Công an TP Hà Nội - đã thông tin về vụ khách hàng bỗng dưng mất 58 tỉ đồng tại Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB).

Cơ quan an ninh điều tra Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam bà Bùi Thị Hoài Anh - giám đốc Ngân hàng MSB Thanh Xuân - về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Qua điều tra, bước đầu công an xác định bà Bùi Thị Hoài Anh có hành vi gian dối, chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại là những người gửi tiền tại MSB, với tổng số tiền 338 tỉ đồng.

Từ vụ việc trên, nhiều người đặt câu hỏi về quyền lợi người gửi tiền, ai là bị hại của vụ việc, khách hàng cần làm gì khi tiền gửi ngân hàng bỗng dưng biến mất.

Nhận định về sự việc trên, ông Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính ngân hàng, đánh giá việc khách hàng gửi tiền tại MSB bị mất tiền chứng tỏ hệ thống ngân hàng đang có lỗ hổng.

Lỗ hổng này có thể tới từ quy trình của ngân hàng, có thể là việc thực hiện các quy định và quy trình nội bộ, cũng có thể là do đạo đức kinh doanh của cán bộ ngân hàng hoặc quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).

“Cán bộ ngân hàng làm sai, phía ngân hàng phải chịu trách nhiệm. Tôi lấy ví dụ như tại ngân hàng của Mỹ, trường hợp người gửi tiền bị mất do lỗi của cán bộ ngân hàng, lập tức ngân hàng có trách nhiệm trả tiền cho khách. Và chỉ cần 3 ngày, phía ngân hàng có phương án xử lý với khách hàng", ông Hiếu chỉ ra.

Do đó, trong vụ việc xảy ra tại MSB, vị chuyên gia cho rằng dù cơ quan công an xác định là vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng hay là tham ô chiếm đoạt tài sản của ngân hàng thì phía ngân hàng vẫn phải có trách nhiệm với người gửi tiền.

Cũng qua vụ việc mất hàng trăm tỷ đồng kể trên, ông Hiếu cho rằng NHNN nên xem lại quy trình nghiệp vụ của các ngân hàng thương mại. "Cơ quan quản lý cần có giải pháp để tăng cường quyền lợi người gửi tiền, qua đó củng cố niềm tin của công chúng với hệ thống ngân hàng", ông nhấn mạnh.

Chia sẻ về trách nhiệm của ngân hàng, theo các chuyên gia căn cứ vào Luật các Tổ chức tín dụng 2010, ngân hàng phải có trách nhiệm tham gia bảo toàn tiền gửi của khách hàng, nếu xảy ra thất thoát ngân hàng phải chịu trách nhiệm. Về phía cơ quan quản lý theo Luật Ngân hàng nhà nước Việt Nam năm 2010, cơ quan thanh tra giám sát của Ngân hàng Nhà nước phải tiến hành kiểm tra, thanh tra, xử lý các vi phạm pháp luật của ngân hàng nếu phát hiện sai phạm cần kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền xử lý theo đúng quy định pháp luật.