Tin lời nhân viên PVComBank, khách hàng ở Đồng Nai có nguy cơ “mất cả chì lẫn chài”
Sau nhiều lần tin lời nhân viên PVCombank chi nhánh Đồng Nai, chị Lê Thị Xuân Bích và anh Trần Bá Thắng đã cầm cố tài sản, vay nóng và chuyển tiền từ ngân hàng khác về gửi tại ngân hàng này với số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng nhưng đến nay có nguy cơ “mất cả chì lẫn chài”.
Từ khách hàng trở thành nạn nhân
Vừa qua, Tạp chí Doanh Nghiệp & Đầu Tư nhận được đơn thư của chị Lê Thị Xuân Bích (SN 1981) và anh Trần Bá Thắng (SN 1993, cùng ngụ tại huyện Trảng Bom, tỉnh Đồng Nai) tố PVCombank chi nhánh Đồng Nai đã làm trái quy định pháp luật, nhân viên ngân hàng tự ý sử dụng tiền gửi của khách hàng, tiếp tay cho đối tượng lừa đảo….
Theo chị Bích và anh Thắng, họ là khách hàng thường xuyên của Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam (PVCombank) chi nhánh tỉnh Đồng Nai. Ngân hàng này xác định là khách hàng VIP từ năm 2015 và chị Nguyễn Thị Bích Vân (Trưởng phòng dịch vụ khách hàng) và Trần Diệu Hương (Kiểm soát viên), là người thường xuyên liên lạc giải quyết các thủ tục ngân hàng, đưa giấy tờ cho khách hàng ký.
Chị Lê Thị Xuân Bích và anh Trần Bá Thắng gửi đơn tố cáo lên cơ quan báo chí.
Từ tháng 8/2018, chị Bích và anh Thắng đã mở tại ngân hàng này các sổ tiết kiệm là: 1897789, 1897836; 1897822; CC1010021 do chị Lê Thị Xuân Bích đứng tên và anh Trần Bá Thắng đứng tên các số tiết kiệm là: 1782045, 1782050, 1782048, 1782046, 1782049, 1782113, 1782111, 1782112, 1782223, 1782222, một sổ tiết kiệm online với tổng số tiền là 10,647 tỷ đồng.
Sau đó, 2 nhân viên Vân và Hương còn huy động chị Bích và anh Thắng chuyển tiền từ các ngân hàng khác về với chế độ ưu đãi hơn.
Cụ thể, ngày 07/06/2019 và 20/06/2019, chị Bích vay từ ngân hàng khác chuyển về PVCombank với tiền là 3 tỷ đồng và 1,1 tỷ đồng. Và số tiền 8,1 tỷ đồng do Bích vay ngoài nộp vào tài khoản tại PVCombank, cộng thêm 300 triệu đồng tiền mặt theo vận động của 2 nhân viên Vân và Hương. Tổng số tiền là 23,151 tỷ đồng.
Đến ngày 7/7/2019, tôi có việc cần dùng tiền nên báo cho PVCombank Đồng Nai mà trực tiếp là bà Vân và Hương chuẩn bị để rút. Nhưng hai người này nói: “Giám đốc ngân hàng đang yêu cầu chạy chỉ tiêu, rồi sau đó lại nói tiền của KH đã phong tỏa và làm bảo lãnh nên tạm thời chưa tới hạn không được mở”. Thế nhưng, khi yêu cầu ngân hàng cung cấp cho bảo lãnh thì hai bà này nói, khoản bảo lãnh này là bảo mật của ngân hàng và khoản bảo lãnh này của khách hàng doanh nghiệp, họ không có quyền tự ý lấy ra xem được”.
“Không nhận được thông báo hay nhắc nhở nào từ phía PVCombank Đồng Nai nhưng chúng tôi nghi ngờ việc làm của hai nhân viên này nên yêu cầu làm việc với giám đốc ngân hàng. Ngày 4/9/2019, bà Hương và Vân đưa chúng tôi vào phòng họp của ngân hàng. Tại đây, hai bà này giới thiệu ông Trần Trung Nam, Giám đốc Công ty TNHH đầu tư BĐS Pearland và bà Nguyễn Thị Thanh Tâm, Giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư XNK Hoàng Kim (đều ở TP.HCM).
Nhóm 4 người này tiết lộ là được ngân hàng lớn cấp cam kết giải ngân 700-800 tỷ đồng để mua các tài sản thế chấp quá hạn tại các ngân hàng ở: An Giang, Long An, Vũng Tàu, Vĩnh Long, Hóc Môn… Đồng thời đang làm dự án bất động sản lớn ở quận 9, TP.HCM… Hai ông bà này cũng đang được PVCombank Đồng Nai hỗ trợ tài chính để mua tài sản thanh lý, sau đó bán lại lấy chênh lệch”, bà Bích nói tiếp.
Và tại đây, 2 nhân viên Vân và Hương cùng ông Nam và bà Tâm thuyết phục chị Bích cùng anh Thắng cầm cố tài sản của để hỗ trợ cho việc kinh doanh của họ. Lãi suất liên quan đến khoản cầm cố cùng thiệt hại về tài sản họ sẽ chịu trách nhiệm. Đồng thời, họ nói khoảng 1 tuần là xong, nếu không thì tiền đã gửi khó lấy được về sớm.
Vì nghĩ rằng hai nhân viên ngân hàng này là trưởng phòng, có chức vụ, họ đã được lãnh đạo ngân hàng giao quyền. Do đó, chị Bích và anh Thắng đã đem tài sản của mình để đưa họ cầm cố hỗ trợ thêm với hi vọng họ xong việc sớm hơn, tiền sớm lấy lại được.
Ngoài việc cầm cố tài khoản tiết kiệm tại PVCombank, trong thời gian từ ngày 5/8/2019 đến 25/3/2020, chị Bích và anh Thắng tiếp tục đưa thêm tiền mặt và tài khoản PVCombank cho 4 người trên với số hơn 43 tỷ đồng. Theo chị Bích, số tiền này là từ việc cầm cố tài sản, vay nóng và chuyển từ khác ngân khác về PVCombank.
Công an Đồng Nai vào cuộc
Đến khi sự việc đã quá trầm trọng, vào tháng 7/2020 chúng tôi tự tìm hiểu thông tin mới hay, Công ty Pearland và Hoàng Kim không có tư cách pháp lý gì đối với dự án nhà ở tại quận 9. Chúng tôi yêu cầu PVCombank Đồng Nai công khai thông tin liên quan đến các giao dịch với ông Nam và bà Tâm thì bị từ chối.
Cũng theo chị Bích: “Do PVCombank Đồng Nai gian dối, che dấu thông tin, cùng ông Nam và bà Tâm cung cấp tài liệu giả nên chúng tôi tiếp tục đưa thêm tiền cho những đối tượng này bằng hình thức đưa tiền mặt hoặc chuyển khoản với nhiều đợt.
Ngân hàng Pvcombank tại Đồng Nai, nơi bà Hương và bà Vân công tác.
Từ các thông tin nêu trên, chi Bích cho rằng: “Sai phạm tại PVCombank Đồng Nai là có hệ thống và với nhiều người, cùng một thủ đoạn. Cụ thể, PVCombank Đồng Nai đã vi phạm quy định của Luật các tổ chức tín dụng, pháp luật về ngân hàng gây ra sai phạm, thiệt hại cho chúng tôi và những người khác (như gia anh Đông ở phường Tam Hiệp, TP. Biên Hoà; bà Hương ở xã Phước Tân,TP. Biên Hoà đều bị lừa dối như chúng tôi).
Sau đó họ lại cùng nhau lừa chúng tôi ký vào các chứng từ khống, trong đó có Hợp đồng vay tiền tiêu dùng, thế chấp bằng chính sổ tiết kiệm của chúng tôi, và nhiều chứng từ khác để chiếm đoạt toàn bộ tiền gửi của chúng tôi. Chúng tôi chụp lại được nhiều chứng từ khống và có cả định vị nơi hai bà Vân, Hương lừa chúng tôi ký ở ngoài ngân hàng”.
Vì vậy, chị Bích khẳng định: “PVCombank có trách nhiệm bồi thường toàn bộ thiệt hại cho chúng tôi vì lỗi của họ là nguyên nhân gây ra. Hệ thống quản lý của PVCombank là có vấn đề nghiêm trọng và chúng tôi tin rằng có sự thông đồng, bao che cho nhau, đẩy thiệt hại cho khách hàng, tạo màn kịch hai bà Vân-Hương chịu trách nhiệm cá nhân chứ không phải ngân hàng”.
Liên quan đến vụ việc này, đại diện ngân hàng PVComBank cho biết, những thông tin tố giác của khách hàng Lê Thị Xuân Bích và Trần Bá Thắng về việc mở sổ tiết kiệm nhưng không rút được tiền tại Ngân hàng Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) – Chi nhánh Đồng Nai đến cơ quan báo chí là không đúng sự thât.
Các hồ sơ vay vốn cầm cố sổ tiết kiệm của khách hàng Lê Thị Xuân Bích và Trần Bá Thắng có đầy đủ chữ ký của khách hàng trên (i) Đề nghị vay vốn, (ii) Hợp đồng vay (iii) Biên bản giao nhận sổ tiết kiệm (iv) UNC rút tiền. Các chứng từ này đã thể hiện được ý chí đích thực của khách hàng khi vay vốn tại PVcomBank. Hợp đồng vay giữa khách hàng và PVcomBank có hiệu lực pháp lý đầy đủ.
