Techcombank Đồng Tháp bị thanh tra chỉ ra hạn chế trong thẩm định tín dụng và giám sát khoản vay
Quốc Đại
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 13 chỉ ra một số tồn tại, hạn chế, vi phạm trong hoạt động cho vay và công tác phòng, chống rửa tiền tại Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam Chi nhánh Đồng Tháp (Techcombank Đồng Tháp). Trong đó, công tác thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng còn chủ quan, việc kiểm tra sử dụng vốn vay chưa chặt chẽ, thiếu sâu sát.
Ngày 6/11/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 13 ban hành Thông báo số 47/TB-TTRA về kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam Chi nhánh Đồng Tháp.
Trước đó, thực hiện Quyết định số 81/QĐ-TTRA ngày 4/8/2026 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 13 đã tiến hành thanh tra Techcombank Đồng Tháp. Ngày 29/10/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 13 ban hành Kết luận thanh tra số 38/KL-TTRA đối với chi nhánh này.
Theo thông báo, Techcombank Đồng Tháp được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận mở chi nhánh tại Đồng Tháp theo Công văn số 3073/NHNN-CNH ngày 28/4/2009.
Tại thời điểm 30/6/2026, Techcombank Đồng Tháp có 3 phòng nghiệp vụ, gồm Phòng Dịch vụ khách hàng, Phòng Khách hàng cá nhân và Phòng Khách hàng ưu tiên. Tổng số cán bộ, nhân viên của đơn vị là 27 người. Mạng lưới hoạt động gồm một chi nhánh và chưa có phòng giao dịch trực thuộc.
Thanh tra chỉ ra tồn tại trong hoạt động cho vay
Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ được thanh tra, Techcombank Đồng Tháp duy trì hoạt động ổn định, kinh doanh có lãi, nguồn vốn huy động tăng trưởng qua các năm.
Công tác phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cơ bản được triển khai theo quy định. Các biện pháp xử lý, thu hồi nợ được quan tâm, tích cực triển khai thực hiện.
Đối với các hồ sơ được kiểm tra, đơn vị cơ bản thực hiện đúng quy định về thỏa thuận cho vay, tính và thu lãi, phí. Khách hàng vay vốn đáp ứng điều kiện về năng lực pháp luật dân sự, mục đích vay vốn hợp pháp, phương án sử dụng vốn khả thi và khả năng tài chính để trả nợ.
Đơn vị cũng thực hiện đúng quy định về phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; không phát hiện trường hợp cho vay đối với khách hàng không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật.
Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, qua thanh tra, cơ quan chức năng nhận thấy Techcombank Đồng Tháp phát sinh một số tồn tại, hạn chế, vi phạm trong hoạt động cho vay và công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.
Về nguyên nhân, kết luận thanh tra nêu rõ các tồn tại, vi phạm tại Techcombank Đồng Tháp chủ yếu phát sinh do công tác thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng còn chủ quan; công tác kiểm tra sử dụng vốn vay của đơn vị chưa chặt chẽ, thiếu sâu sát.
Bên cạnh đó, chi nhánh còn có thiếu sót trong việc thông báo thông tin thay đổi về người phụ trách công tác phòng, chống rửa tiền tại đơn vị.
Ban hành 6 kiến nghị và 2 khuyến nghị khắc phục
Về trách nhiệm đối với các tồn tại, vi phạm, kết luận thanh tra xác định trách nhiệm trực tiếp thuộc về các cán bộ tham gia thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng; cán bộ được phân công kiểm tra, giám sát khoản vay và bộ phận phòng, chống rửa tiền tại Hội sở chính Techcombank.
Đồng thời, lãnh đạo Techcombank Đồng Tháp chịu trách nhiệm chung trong công tác chỉ đạo và điều hành.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 13 đã ban hành 6 kiến nghị và 2 khuyến nghị, yêu cầu khắc phục các tồn tại, hạn chế và rủi ro nhằm bảo đảm hoạt động của Techcombank Đồng Tháp an toàn, hiệu quả, tuân thủ đúng quy định của pháp luật.
